Pianificazione finanziaria, frase che si sente sempre più spesso quando si parla di investimenti. Ma in cosa consiste la pianificazione finanziaria? Come l’oro fisico può aiutarci nel raggiungimento dei nostri obiettivi?
Pianificazione finanziaria: di cosa si tratta?
Questo aspetto, aldilà della sua conoscenza tecnica, altro non è che quello che ognuno di noi mette in atto tutti i giorni. In qualsiasi circostanza della vita.
Proviamo a pensarci un attimo. Ogni mattina ti svegli, ti lavi, ti vesti, fai colazione, vai sul tuo posto di lavoro, probabilmente hai degli appuntamenti oppure delle scadenze a cui dare seguito.
Ecco questa è una pianificazione. Potremmo dire che altro non è che l’esecuzione di una serie di azioni programmate e su cui alcune volte si presentano imprevisti (traffico, una linea internet che salta, ecc…).
Tanto vale nella vita quanto nella gestione dei propri investimenti per cui si parla di pianificazione finanziaria.
Obiettivi e pianificazione
La pianificazione finanziaria è ovviamente strettamente legata agli obiettivi che si vuole raggiungere. In ambito finanziario gli obiettivi possono essere di diversa natura, solo per citarne alcuni: l’acquisto di un immobile, l’estinzione anticipata di un mutuo, il futuro scolastico dei propri figli, una integrazione pensionistica.
Gli strumenti finanziari o più in generale gli investimenti ci possono aiutare nel raggiungimento degli obiettivi. Le soluzioni sono molteplici in particolare: ETF, obbligazioni, azioni.
In questo panorama di soluzioni però, un ruolo determinante lo gioca l’oro. Non tutto il patrimonio a disposizione deve essere investito in oro, ma certamente è saggio contemplare una esposizione che va dal 10% al 20% delle proprie disponibilità.
La funzione dell’oro negli investimenti
Naturalmente una delle domande potrebbe chiedersi il motivo. Torniamo agli esempi di vita quotidiana. Abbiamo pianificato un appuntamento ma, quella mattina, troviamo un incidente durante il nostro percorso che ci costringe a cambiare i piani.
Questo esempio può essere traslato anche in ambito finanziario. Decido, per esempio, di investire in obbligazioni ma durante il mio percorso finanziario potrei trovarmi di fronte ad un aumento dei tassi di interesse oppure ad una riduzione del rating del mio emittente o semplicemente di fronte ad una situazione molto più complicata come un conflitto bellico.
Ed è proprio qui che l’oro svolge la sua funzione determinante di conservazione del valore dei propri investimenti. L’oro per sua natura, come la storia ci dimostra da millenni, è un bene (un investimento) difensivo che funge da protezione contro l’inflazione e contro scenari particolari in cui ci siamo ritrovati in diverse occasioni negli ultimi anni.
Pianificazione finanziaria ed investimento in oro fisico.
Quando si parla di investimenti in oro fisico non parliamo certamente di gioielli (anelli, collane, bracciali) ma di oro 24kt ovvero oro con un grado di purezza di quasi il 100% che si trova in commercio nella forma di lingotti 24 kt oppure di monete di oro 22kt.
La cosa interessante è che il nostro piano di investimento può essere integrato con l’oro in modo completamente graduale in funzione delle proprie possibilità ed in questo caso si parla di piani di accumulo in oro fisico da investimento.
Infatti è possibile decidere un obiettivo compatibile con la propria situazione (privato o azienda) o esigenza (TFR, TFM, obiettivo pensionistico) e di conseguenza optare per la soluzione più idonea (piano di accumulo da 500gr, 1000gr, 2000gr o superiori).
La flessibilità dello strumento consiste nel poter effettuare versamenti liberi (nel tempo e nell’ammontare) periodici in funzione della propria situazione.
Pianificazione finanziaria: partire da soluzioni personalizzate
Ognuno di noi ha esigenze diverse, patrimoni diversi, obiettivi diversi.
Per questo motivo in Extragold , società con autorizzazione Banca d’Italia, crediamo fortemente nella consulenza personalizzata da offrire ai nostri clienti tramite la nostra rete di consulenti.
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